De lijfrente is een fiscaal ondersteund vermogensproduct. Er zijn verschillende fases. De opbouwfase en de uitkeringsfase.

De opbouwfase

In de opbouwfase betaal je periodiek een bepaald bedrag aan een bank of verzekeraar voor je lijfrenteproduct. Er zijn veel regels van toepassing op dit product. Zo is het bedrag dat je mag inleggen beperkt. Het is afhankelijk van de hoogte van je inkomen en het bedrag dat je aan pensioen opbouwt.

Neem contact met ons op als je meer wilt weten over het opbouwen van vermogen door middel van een lijfrenteproduct.

De uitkeringsfase

De opgebouwde waarde moet worden aangekocht. De bank of verzekeraar waarbij de lijfrente wordt aangekocht betaalt vervolgens volgens de gemaakte afspraken periodiek het bedrag uit. Dit is de lijfrente-uitkering. De uitkering is vaak 20 jaar (bancair) of levenslang (verzekering).

Stakingslijfrente

Ondernemers die hun onderneming hebben verkocht hebben vaak een stakingslijfrente. Als het inkomen uit deze lijfrentevorm bestendig is, dan kan dit inkomen meetellen als toetsinkomen.

Inkomen uit een lijfrente

Voor sommige mensen is het inkomen uit lijfrente een belangrijk onderdeel van hun pensioeninkomen. Geldverstrekkers gaan verschillend om met het berekenen van het toekomstige lijfrente-inkomen. Wanneer de lijfrente nog niet in de uitkeringsfase zit en er is nog geen lijfrente-uitkering aangekocht, is de hoogte nog onzeker.

Wanneer uitkeringsfase wel is bereikt en de hoogte van het inkomen staat vast, dan kan het inkomen vaak voor de (resterende) duur van de uitkering worden meegenomen.

Benodigde documenten voor aantonen inkomen uit een lijfrente

Opbouwfase

• Lijfrentepolis

• Lijfrentecontract

• Saldo-opgave lijfrentepolis

• Saldo-opgave lijfrentecontract

Uitkeringsfase

• Polis aangekochte verzekerde lijfrente

• Contract aangekochte lijfrente

• Jaaropgave aangekochte lijfrente 

Onze dienstverlening met betrekking tot lijfrentes

Wij kunnen je adviseren welke aanbieder het beste past bij je wensen en eisen. Samen met je eventuele belastingadviseur stemmen we af welk bedrag je kunt inleggen per jaar. De jaarruimteberekening is hier de grondslag van.

Mogelijkheden

Bij advies over een lijfrente kunnen de volgende mogeljkheden een rol spelen:

• Opbouw

• Uitstel

• Aankoop van uitkering

Daarnaast is het mogelijk om op te bouwen op basis van:

• Sparen

• Beleggen

Een lijfrenteofferte (uitkering)

• Het opgegeven bruto bedrag is een garantie

• Het vermelde netto bedrag is een indicatief bedrag

Hoe hoger het bruto bedrag, hoe hoger het netto bedrag. De keuze wordt altijd gemaakt op basis van het hoogste bruto bedrag.

Het uiteindelijke netto bedrag kan iets afwijken van het vooraf vermelde indicatieve bedrag