Levensverzekeringen | Onze werkwijze
Hieronder staat beschreven op welke wijze we tot een advies komen op het gebied van een overlijdensrisicoverzekering.
Onze werkzaamheden bestaan uit een aantal fases:
De inventarisatiefase (beschreven op deze pagina)
De adviesfase
De bemiddelingsfase
De beheerfase
Per fase is beschreven wat wij precies doen.
De inventarisatiefase
We inventariseren:
De aanwezigheid van verzekeringen die uitkeren bij overlijden
De behoefte aan een (aanvullende) verzekering die uitkeert bij overlijden vanwege eigen wensen of eisen
Ook inventariseren we de aanwezige:
Kennis
Ervaring
Op deze website hebben we veel informatie uitgeschreven om onze relaties in staat te stellen alle informatie tot zich te nemen en hiermee het kennisniveau te verhogen.
De behoefte aan een verzekering kan ontstaan vanuit:
De financiële positie bij overlijden (van een partner)
De risicobereidheid
De risicotolerantie
Inventarisatie aanwezige voorzieningen die uitkeren bij overlijden
De onderstaande verzekeringen zijn de meest voorkomende verzekeringen die uitkeren bij overlijden:
Nabestaandenpensioen
Uitkering bij overlijden vanuit de werkgever
Overlijdenrisicoverzekeringen
Uitvaartverzekeringen
Wij vragen dan ook naar de aanwezigheid hiervan, omdat deze van invloed zijn op de behoefte van een eventueel aanvullend te verzekeren bedrag
Risicobereidheid
Wij gaan na wat de wensen en eisen zijn op het gebied van acceptabele risico's.
Risicotolerantie
Wij gaan na wat gezien de risicobereidheid de minimaal benodigde dekking bij overlijden moet zijn om te voldoen aan de risicobereidheid
